Natalie La idea de comprar una propiedad en el extranjero a menudo atrae a inversionistas de bienes raíces que desean diversificarse y obtener ganancias en un mercado diferente. Pero invertir en propiedades extranjeras es complejo, y los inversores deben comprender los costos, riesgos y regulaciones fiscales asociados.
Este artículo analiza cómo invertir con éxito en propiedades en el extranjero, lo que incluye evaluar el mercado de una segunda vivienda, investigar propiedades y comprender las implicaciones fiscales. También le proporcionaremos consejos útiles para tener en cuenta antes de lanzarse a invertir en el extranjero o ser propietario de una casa de vacaciones en el extranjero.
Acerca de la inversión inmobiliaria exitosa en el extranjero
Razones para comprar propiedades de inversión en el extranjero
Diversificación: Los inversores saben que la diversificación es la clave para una cartera inmobiliaria exitosa. Además de aumentar su valor con el tiempo y proporcionar ingresos alternativos, la diversificación mantiene su cartera en marcha cuando circunstancias fuera de su control, como la economía o la política, se desploman.
Precios de venta más bajos: Para las personas del Reino Unido, los países europeos o los Estados Unidos, el precio de venta más bajo en el extranjero es un gran atractivo.
Mercados Turísticos: Para los aspirantes a propietarios que miran el mercado de alquiler turístico, lugares como España, Portugal, Francia y Turquía son ideales Sus industrias turísticas que albergan a millones de visitantes internacionales anualmente brindan la base perfecta para comercializar. También son excelentes lugares para tener una casa de vacaciones.
Beneficios de residencia y ventajas fiscales: Además de ingresos adicionales, muchos países como Portugal o Turquía ofrecen programas de visa dorada y segundo pasaporte, donde los compradores de propiedades reciben derechos de residencia para vivir, trabajar y estudiar a cambio de la inversión inmobiliaria. Asimismo, en ocasiones existen ventajas en el aspecto fiscal.
Estilo de vida, clima y vacaciones: Por supuesto, dejando de lado el aspecto de las propiedades de inversión, existe el atractivo de un estilo de vida extranjero. Por ejemplo, muchos extranjeros del Reino Unido poseen una segunda casa en países con clima cálido como España, Portugal y Turquía. Además de costos de vida más bajos, disfrutan del clima y la cultura.
Desventajas y riesgos de la compra de una propiedad en el extranjero
Diferentes Procedimientos de Mercado: Las leyes de propiedad, los procesos de compra y los derechos legales difieren. Entrar en un mercado extranjero por primera vez es desalentador si no está completamente informado o no está seguro del proceso, y también si planea vender.
Cambio de divisas: Al comprar una propiedad en el extranjero, las fluctuaciones en los tipos de cambio afectan significativamente el precio de venta, la financiación y los gastos de funcionamiento. Por esta razón, contrate a un especialista en divisas.
Las barreras del idioma: Comprar una propiedad donde las diferencias de idioma y cultura tienen un gran impacto agrega otro factor de riesgo y complicidad al proceso de compra.
Mantenimiento: Si no planea estar allí a tiempo completo, debe contratar a una empresa de gestión o de gestión de claves.
Implicaciones fiscales: Ser propietario de una propiedad en el extranjero también implica repasar los impuestos locales, dónde reside y dónde planea comprar.
Preguntas para hacer antes de tomar una decisión de inversión
¿Que esta incluido? Entonces, para las casas de reventa, haga un itinerario exacto de qué muebles y enseres. Para casas de nueva construcción o sobre plano, busque elementos adicionales como gabinetes de cocina, electrodomésticos, accesorios de baño, unidades de aire acondicionado, armarios empotrados, etc.
Gestión de comunidades cerradas: ¿Cómo se gestionan las zonas comunes como piscinas y jardines para apartamentos o villas en urbanizaciones cerradas? ¿Cómo se manejan las finanzas? Por ejemplo, en Turquía, todo esto está sujeto a la ley de condominios turca. En nuestros viajes de visualización, cubrimos las leyes de condominio específicas del lugar que está mirando.
Leyes de alquiler: Para obtener ingresos por alquiler, ¿cuáles son las leyes con respecto a los inquilinos a corto y largo plazo? Además, ¿cuáles son los impuestos y procesos para declarar ingresos de alquiler donde se encuentra la propiedad?
Costos de compra y costos anuales de funcionamiento: Los inversores inmobiliarios inteligentes siempre tienen una imagen exacta de las finanzas. Por lo tanto, al comprar una propiedad en el extranjero, además del precio de compra, conozca los honorarios del abogado, los impuestos, los honorarios del agente, el notario, la traducción y los costos anuales de funcionamiento.
Propiedad administrativa: Si no se va a mudar al extranjero, piense en la administración de llaves y propiedades. Se deben realizar controles regulares para detectar fugas o daños estructurales. Al alquilar la propiedad, alguien debe organizar las llaves, la limpieza, etc.
¿Cuál es la regla del 2% para una propiedad de inversión de alquiler?
La regla del 2% evalúa la propiedad de alquiler frente a la ganancia. La regla dice que el alquiler mensual debe ser al menos el 2% del precio de compra. Por ejemplo, si se compra una propiedad por valor de 200,000, la renta mensual debe ser el 2% de esta. Si el alquiler mensual es inferior al 2%, verifique los cálculos para asegurarse de que haya suficientes ingresos para cubrir los gastos y los pagos de la hipoteca.
La regla es una guía aproximada para apuntar a mayores rendimientos de alquiler. Aún así, los inversionistas inmobiliarios también deben considerar los mercados inmobiliarios locales, el área circundante, las condiciones de la propiedad, las comodidades e instalaciones locales, las condiciones del mercado de alquiler y los rendimientos monetarios esperados.
Pago de impuestos al invertir en propiedades en el extranjero
Sí, deberá pagar impuestos sobre la propiedad en el extranjero. Los factores que determinan cuánto impuesto son el lugar donde se encuentra la propiedad, su estado de residencia en el país donde posee la propiedad y las leyes fiscales de su país de origen. Para el impuesto sobre la renta de alquileres, muchos países tienen acuerdos para evitar la doble imposición. Pero se necesita investigación y asesoramiento profesional cuando se invierte en el extranjero. Cuando compra una propiedad a través de nosotros, lo ayudamos con esta información, para que siempre esté informado.
Obligaciones por Impuestos a las Ganancias de Capital y Crecimiento de Capital
Una vez más, esto difiere según el país y debe investigarse, pero recuerde, solo son pautas aproximadas. Todos vimos cómo la pandemia de COVID afectó el crecimiento del capital. Las leyes legales también pueden cambiar. Por ejemplo, en Turquía, solo paga el impuesto sobre las ganancias de capital si ha sido propietario de la propiedad durante menos de cinco años. Pero estas leyes pueden cambiar en cualquier momento.
¿Qué país es mejor para las propiedades de inversión en el extranjero?
Si bien mirar países en términos de dinero e inversiones seguras es bueno, este no es el único factor de compra a considerar. Los mercados regionales se comportan de manera diferente a lo que es el promedio nacional. Por lo tanto, si bien una ciudad está madura para el valor y las inversiones, la aldea vecina puede ser un destino a evitar, ya que hay muchos factores regionales a considerar para la compra de inversión.
Además, su estado también hace la diferencia. Por ejemplo, comprar en otros países que están a 14 horas de vuelo o que no operan en horario de invierno está haciendo que la inversión ardua funcione. En cuanto a la inversión, los estadounidenses tienden a comprar desde su rincón del mundo, europeos y asiáticos.
Recuerde, los factores de inversión cambian constantemente debido a eventos fuera de su control. Entonces, si bien un país puede ser una apuesta segura un año, los eventos del año siguiente pueden arruinar la clasificación. En nuestra cartera, los países que llaman la atención incluyen
España: En los últimos años, el mercado inmobiliario español ha sido uno de los de más rápido crecimiento en Europa. El coste de vida en España es relativamente bajo en comparación con otros países de Europa occidental, lo que lo convierte en una opción atractiva para jubilados y familias. Como resultado, muchos extranjeros compran en lugar de alquilar. España tiene una alta proporción de propietarios de viviendas, y las grandes comunidades de expatriados significan que una gran proporción de los bienes inmuebles ya son de propiedad extranjera.
Dubai: Para los inversores que buscan bienes raíces en el extranjero, Dubai ha subido de rango en los últimos cinco años. Aunque es un punto de acceso comercial para muchas empresas internacionales, sus programas de propiedad y jubilación han valido la pena a medida que más extranjeros buscan gastar su dinero allí. Además de la arquitectura y el estilo de vida lujoso, los inversores obtienen valor mientras cumplen todos los requisitos.
Portugal: Portugal es un destino turístico de lujo, pero las propiedades inmobiliarias de Portugal también tienen una gran demanda y ofrecen una amplia gama de propiedades en este famoso país europeo. Lisboa es una ubicación privilegiada en Portugal, como lo es en cualquier ciudad capital; también es un lugar de moda para los turistas de fin de semana que disfrutan de unos días explorando las capitales europeas. A menudo vemos turistas que invierten en Portugal para una casa de vacaciones, residencia permanente o inversión.
Chipre del Norte: La isla de Chipre es un hermoso lugar para vivir y trabajar, con su clima cálido, impresionantes playas y paisajes pintorescos. También es una excelente ubicación para los negocios, ya que cuenta con una buena infraestructura, tasas impositivas bajas y una economía estable. El país se divide en el norte turcochipriota y el sur grecochipriota. Ambos lados tienen sus gobiernos y parlamentos pero unidos bajo una sola bandera.
Resumen: ¿Es la propiedad en el extranjero una buena inversión?
Sí, invertir en propiedades en el extranjero es bueno si se toma su tiempo e investiga. Como agente inmobiliario, aconsejamos a todos nuestros clientes que busquen una casa en el extranjero como una inversión a medio o largo plazo. Llámenos hoy para discutir más a fondo la inversión inmobiliaria en el extranjero con un agente del Reino Unido. Además, puede iniciar su búsqueda de propiedades ahora navegando a través de nuestro propiedades en todo el mundo. Cada listado contiene todo lo que necesita saber, incluido el precio, la ubicación, las características de la casa y los detalles de contacto para obtener más información u organizar visitas para inversiones inmobiliarias en el extranjero.
